一带一路国际经贸投资合作真相系列专题 金融界多位青年学者建言:多边金融合作须建立高效监管协调机制

更新日期:2022年06月10日

       民生银行研究院院长黄建辉主持研讨会。黄先生曾任国家开发银行研究院副院长。
       他就国家宏观经济战略思路向高层管理人员提出了多项建议, 并被采纳。在业内, 他被称为“黄谋略”。本报记者米芳在北京又进行了几次报道。今天, “一带一路”国际合作高峰论坛将在北京举行。作为中国提出的国际合作倡议, “一带一路”倡议是中国首次举办以该主题为主题的国际合作高峰论坛。在世界经济增长乏力、民粹主义和保护主义思潮高涨、全球化寻找新方向的背景下, 举世瞩目。众多智库就如何全面推进中国“一带一路”建设的深层次问题进行了大量分析研判, 并召集金融界青年精英学者召开专题会议研讨深入探讨“一带一路”与新型全球化的关系。 , 是中国民生银行研究院和中国与全球化智库两家知名智库联合采取的独特举措, 5月4日在北京, 吸引了30多家国内外新闻媒体参加会议。这份长久的事业, 确实需要年轻力量的传承与传承, 智慧的贡献。中资银行对外直接投资已初具规模。迄今为止, 外界首先关注中国金融界参与“一带一路”市场发展的相关信息。据中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟在会上介绍, 截至2016年末, 中国银行业对外金融资产规模为8776亿美元, 同比增长100亿美元。 2015 年底 1560 亿美元;对外负债9645亿美元, 比2015年底增加208亿美元; 22家中资银行在63个国家和地区设立了1353家分行, 其中一级机构229家。在“一带一路”沿线布局方面, 共有9家中资银行在“一带一路”沿线26个国家设立了62家一级分行。中国民生银行董事长洪琦在会上还透露, 2016年中国对“一带一路”沿线国家直接投资145亿美元, 在沿线20多个国家设立56个经贸合作区这条路线, 为东道国增加了近 11 个。 1亿美元税收和18万个工作岗位;共有9家中资银行在“一带一路”沿线24个国家设立了56家一级分行, 业务发展顺利启动并初具规模。为服务中资企业“走出去”, 洪奇董事长表示, 民生银行将采取“跟进战略”, 引入金融科技, 构建境内外一体化经营和客户服务模式, 本外币——客户走到哪里, 民生银行的服务就到哪里。洪琦表示, 民生银行还将“加强与政府、兄弟银行、各类金融机构以及亚投行、丝路基金、金砖国家开发银行等多边金融机构的业务合作, 不断创新商业模式, 大力拓展业务渠道。不断提升业务能力, 更好地满足实体企业的国际金融服务需求。”潘光伟表示, 要充分发挥行业协会在协调维权、代表银行业金融机构发言、维护自身合法权益等方面的作用。充分发挥行业协会的自律作用, 加强行业自律, 有效控制境外经营风险, 避免恶性竞争, 促进我国银行业在境外合法、有序、稳健发展;要发挥行业协会的协调作用,

构建银行业境外经营的框架。加强海外信息共享的研究交流平台。潘光伟表示, 中国银行业协会目前正在积极筹备在英国设立代表处, 计划通过积极与当地监管机构协调沟通, 及时提示风险信息, 帮助中资银行在当地实现稳健合规经营。方式。潘光伟还透露, 为响应银行业对“一带一路”倡议的支持, 由中国银行业协会实施并成立的“亚洲金融合作协会”也即将成立。对于“一带一路”与新型全球化的关系, 近年来活跃、聚集了一批新生代研究力量的中国与全球化智库秘书长缪璐表示。会上认为, 在当今世界经济低迷、全球化曲折的情况下, “一带一路”无疑将成为新全球化的有效解决之道。 “一带一路”倡议的提出, 让更多的发展中国家真正参与到全球化进程中, 从中受益、赋能。新内涵, 为全球化注入新活力和新未来。缪卢认为, 组织青年学者就“一带一路与新全球化”进行研讨, 可以激发思想, 碰撞智慧, 打破常规, 引领新风尚, 凝聚青年智慧, 共建新型全球化。推进“一带一路”倡议。提供中文解决方案。 10位金融机构青年学者出席会议发表了自己的观点和主张。此外, 会议主办方还收集和编辑了35位青年学者的论文, 形成了题为《助力“一带一路与新全球化”:当代青年的思考与对策》的论文集, 分发给会场的金融界、商界和媒体界。 .多方创新分享共赢模式 任亮, 民生银行研究院宏观经济研究中心研究员, 清华北大双博士。她提出从机制、产业、模式、区域、风险、金融六个方面创新“一带一路”共享。双赢模式。一是优化合作机制, 促进交流发展。任亮认为, 推进和实现“一带一路”的最大障碍是意识形态, 因此需要建立从战略层面到共识环节的整体机制:一是开展双边合作, 积极推动与沿线国家签署合作备忘录和合作计划;二是深化多边合作, 加强上合组织、16国和10国多边合作机制, 带动更多国家和地区参与“一带一路”建设。还要着力搭建贸易平台, 发挥展会、研讨会和国际峰会的合作作用, 调动各方积极性, 为贸易合作创造更多机遇。二是促进优势产能出口, 加快贸易升级。三是大力推广PPP模式, 撬动资本。四是发挥区域比较优势, 布局立体框架。 “由于地理位置和资源禀赋的差异, 我国不同地区在“一带一路”倡议中发挥的作用不同, 因此要充分发挥各地区的比较优势, 全面提升开放型经济水平。”任亮具体而言, 西北地区要充分发挥新疆独特的区位优势和向西开放的重要窗口, 东北地区要加强通往俄罗斯的铁路通道和区域铁路网建设进程。内陆地区着力打造一批内陆开放型经济高地,

西南地区加快开放北部湾经济区和珠江西江经济带, 沿海地区强化沪港两地的枢纽功能。
       广州, 打造福建海上丝绸之路核心区。 .五是关注风险因素, 积极扩大应对。 “一带一路”建设涉及多个国家, 合作背景十分复杂。中国企业在合作投资中面临诸多风险, 包括外交风险、政治风险、贸易保护主义风险、安全风险、经济结构风险等。应对上述风险, 首先要统筹兼顾, 制定相应的国际化战略, 既强调战略支撑, 又要兼顾效益原则;二是要做好规划布局, 采取差异化建设管理模式, 稳步发展 三是做好风险防控, 加强风险信息传递共享, 早日实现风险预警和干预。六是金融服务方面, 金融机构要实施客户跟随战略, 推动国际化发展。中资银行要加快制定国际业务发展中长期战略, 积极拓展海外布局, 利用互联网金融等现代金融技术提供融资服务, 大力配合“ “一带一路”战略和装备产能“走出去”战略。中资企业走到哪里, 银行业务就到哪里。理性看待中国进出口合作融资性质本行战略规划部缪林燕就共同推进“一带一路”基础设施建设提出四点建议:一是加大政策性金融支持的针对性和力度。一是对具有重大战略意义的国家和项目, 建议在不明显增加财政负担的情况下, 扩大对外优惠贷款规模。同时, 通过降低贷款利率、延长宽限期或通过免息、免息资金组合等方式提高贷款优惠程度。二是一般项目, 应根据项目特点, 结合所在国发展水平和财政状况, 采取差异化方式, 充分发挥各类资金的综合效益, 合理设计融资方案。二是理性看待“一带一路”合作融资性质。她认为, 中方提出的资金支持充分体现了南南合作和互利共赢, 但这种支持的长期可持续性必须符合中国实际, 不能超出中国自身的承受能力。苗林燕表示, “一带一路”沿线国家其实国家风险很高, 面临国际市场融资贵、融资难的问题。中国提供的资金非常有吸引力。因此, 要理性看待“一带一路”合作融资性质, 构建贷款、基金、保险、债券、股票等多层次金融支持体系, 促进沿线国家的联合合作。 “一带一路”建设, 同时推动地方金融支持机构为项目提供金融服务。三是发挥投资资金的杠杆作用。苗林燕认为, “一带一路”沿线很多国家负债率较高, 政府为项目举债大举获得资助模式是不可持续的。一些重大基础设施项目本身具有良好的社会效益和经济效益, 但目前面临的风险较高, 也存在资金不足的问题。因此, 单纯用贷款支持这些项目, 不符合项目期限和风险收益特性, 无法获得贷款支持, 但用股权投资资金支持, 不仅不会增加东道国债务负担, 还要整合和利用市场资金, 满足项目需求。例如, 设立国家财政支持的股权投资基金, 设定较长的投资期限和较低的回报要求, 支持“一带一路”基础设施建设和重点行业投资。四是扩大人民币境外使用。苗林燕提出, 在提高人民币境外使用便利性的基础上, 着力推动人民币出口, 扩大离岸人民币市场的广度和深度, 扩大人民币在“一带一路”沿线国家的使用。 ”, 增加境外贷款和投资, 促进离岸市场发展, 增加投资品种, 为基础设施建设提供资金来源, 降低汇兑成本, 降低错配风险。她还认为, 中国金融机构本身应该改进金融产品和服务。对东道国而言, 中方金融机构应以融资为抓手, 为项目匹配合适的融资方案, 同时协助东道国规范治理和项目选择, 确保中国可参与的项目与项目相协调。东道国的发展布局。对企业来说, 中国金融机构要做的, 就是提供一揽子融资与智能相结合的方案子解决方案, 融智是成为企业走出去的智囊团。当然, 金融机构也可以利用自己的项目和客户资源, 联合同行业和上下游的企业出海。苗林燕表示, 中国金融机构要加强务实全方位合作, 共同投资、分享经验, 努力做到1比1大于2的效果, 为“一带一路”提供更好的金融产品和金融服务。道路”基础设施建设。 .构建区域多层次互补金融市场, 民生银行研究院董文新博士就金融支持“一带一路”的现状和问题进行了深入分析。他认为, 近三年资金对“一带一路”建设的支持主要体现在四大方面。 1.多边金融机构为“一带一路”建设提供专项资金; 2.境内商业性和政策性金融机构发挥比较优势, 积极参与“一带一路”建设; 3、无论是亚投行、丝路基金、国家开发银行 进出口银行、进出口银行都积极参与“一带一路”建设;四、与沿线国家双边本币互换结算范围不断扩大。目前, 中国已与28家央行签署互换协议, 丰富和推动人民币国际债券, 使“一带一路”成为人民币国际化的重要载体。
       在区域金融合作方面, 无论是从证监会、银监会的签署, 双边合作备忘录的签署,

还是中国人民银行参与的区域金融合作机制, 还是中国参与建设的“一带一路”沿线国家不同层次的区域合作金融平台。 “朋友圈是不断扩大。董文新表示, 虽然取得了很多成绩, 但现阶段, “一带一路”金融服务还存在不少问题。首先, “一带一路”沿线国家金融发展水平差异较大。通常, 金融合作只停留在简单的谈判对话、签署政策协议等初级层面, 区域金融合作水平有待提高。二是金融供给与有效需求严重不匹配。现阶段, 我国以间接融资为主的金融体系能够提供的金融产品和服务仍以传统金融业为主, 全方位综合金融服务相对欠缺。三是中国金融机构国际化程度较低, 国际金融竞争力较弱, 走出去步伐较慢。第四, 目前跨境资金流动存在障碍。由于人民币尚未实现安全自由兑换, 跨境人民币存量不足, 投资回报渠道少, 人民币境外使用环境有待改善。针对当前金融支持“一带一路”存在的这些问题, 董文新提出, 构建“一带一路”金融新生态的总体思路包括多边金融合作、金融机构制度、金融生态、金融监管合作。 1.加强多边金融合作, 从多边金融机制中提供相对稳定的长期启动资金, 撬动一般商业机构、民间资本等更多元化的资本参与。 2、完善结构合理、竞争力强的多元化金融机构体系。政策性金融机构将深耕领域, 发挥引领作用, 为商业金融发展提供先进的技术支撑和指导。和商业金融机构要协同发展, 提供综合金融服务支持。中国商业银行体系庞大, 海外服务网络较为完善。它是“一带一路”建设的中坚力量, 保险、证券、信托、租赁等非银行金融机构可以灵活发挥自身优势, 提供更加丰富、个性化的产品。 , 形成由多边金融机构、政策性机构、商业银行、非银行机构组成的多层次、立体化的金融服务体系, 为“一带一路”建设提供多元化金融支持。 3.构建多层次、互补性、功能齐全的金融市场, 探索建立“一带一路”股票、债券等衍生品多种金融一体化, 提高直接融资比重。
       例如, 在股权市场上, 可以逐步允许外资企业在境内证券交易所发行股票进行融资, 探索建立“一带一路”板块;债券市场方面, 在推进利率市场化、完善监管体系的前提下, 适当放宽“一带一路”项目定向融资债券条件;在商品期货方面, 可探索建立大宗商品跨境交易平台, 吸引沿线国家特色资源和投资主体参与交易。 4.完善金融基础设施, 确保金融市场安全高效运行和总体稳定。 “一带一路”沿线许多地区金融基础设施相对落后, 金融运行效率低, 金融工具难以有效使用, 不利于金融体系的建设和发展。协助“一带一路”沿线国家, 借助金融支付、清算、征信系统和各类金融交易余额台湾在提高沿线地区金融运作效率的同时, 也为中国对外投资提供了有效的风险防范。 5.加强国际金融监管合作。在逐步完善我国金融监管法律体系的同时, 加强国际法律协调与合作, 开展金融管理,

开展双边和多边合作。 “严肃生态, 防范外商投资风险。六、发展开放金融, 推动人民币国际化进程。从国际经验看, 美日均通过不断加大对外投资, 加速本国货币国际化进程。 “一带一路”倡议为人民币国际化带来了良好的发展机遇, 通过发放人民币贷款、支持外商直接投资、促进离岸市场发展、积极与世界银行开展国际金融合作等。 7、构建国内金融国际化布局, 有效避免同质化竞争, 有效满足金融差异化发展需求。 , 天津可以利用fi的特殊优势融资租赁商业保理, 而上海可以利用其国际金融中心和航运枢纽。福建作为海上丝绸之路的核心区域,

可探索设立港澳台及东盟企业股权交易。新疆作为内陆地区, 可以选择将中哈合作中心建设成为避税的离岸金融中心。董文新还提出了基于金融生态系统整体架构的“一带一路”政策建设。建议: 1、加强战略区域布局, 结合“一带一路”重点区域金融发展优势, 匹配金融资源, 加快国际化服务网络建设, 择机在重点地区设立网点。 “一带一路”沿线国家, 或通过并购、参股等方式, 在经贸合作密切、战略客户分布较为集中的地区形成境外机构设立, 形成较为完善的境外服务网络, 并成为当地的地方金融机构。 2.优化产品和服务模式。在产品体系方面, 可成立“一带一路”产品研发团队, 开发相关融资及增值产品。例如, 中国建设银行建立了“一带一路”专项贷款审批通道。在服务模式上, 要逐步从信用中介向金融中介服务转变, 充分借鉴互联网思维和商业模式, 构建平台化服务能力, 实现境内外联动, 商业银行与传统银行服务, 以及银行和非银行。 “一路”建设与企业走出去, 搭建综合金融服务桥梁。 3、做好内部统筹规划, 制定推进“一带一路”的实施方案。从组织架构、项目管理、风险管控等方面细化措施, 成立“一带一路”专项领导小组和办公室, 建立高效管理机制。在对外合作方面, 一是强化合作能力, 获取优质储备项目, 二是提升境外合作业务能力服务水平, 如通过组建银团贷款、投贷结合等方式。等, 提高商业银行承担重大项目贷款的能力。中国银行业数据显示, 仅2016年上半年, 中国有效组织组织银团118个, 有效融资8896亿元。四、推进金融创新, 首先要加快金融机构体制机制创新, 培育创新文化。二是通过金融创新提高金融服务的便捷性和可得性, 结合互联网金融实现本土化发展和便捷支付方式, 打造线上丝绸之路。阿里旗下蚂蚁金服2015年从印度起步, 开始在“一带一路”沿线国家复制支付宝模式。取得了一定的成功, 是一次有益的探索。三是创新金融发展理念, 实现协调可持续发展。例如, 通过发行绿色债券、提供绿色贷款实施“一带一路”绿色金融战略, 鼓励金融机构运用PPP等创新融资模式, 积极参与“一带一路”特色建设。金融建设。 5、强化金融机构风险管控能力, 积极运用金融工具, 优化资产组合配置, 实现风险规避, 注重风险管理和内部控制的全面性和有效性, 明确境外风险特征, 加强金融监管同业往来, 防范国别风险 同时, 要注意防范金融机构走出去的境外合规风险。 6.积极开展“一带一路”研究和智库建设, 培养金融专业人才。
       目前, 金融机构还缺乏能够有效指导自身“一带一路”建设实践的智库支持和专业研究团队。金融机构要建设特色化、专业化、合作化的智库, 健全人才引进、培养和储备机制。建立标准化自贸区等建设银行投资托管业务生产中心陆震提出的标准化自贸区建设和公开征信机制, 是特别有价值的理念。在建立“一带一路”战略下新型金融合作和风险防控机制方面, 陆振提出:一是推动国家金融机构双向进入区域。这种双向开放不同于以往的对外开放。不仅强调中国金融机构走出国门, 还鼓励和支持其他国家金融机构进入我国, 推动在沿线国家设立跨境分支机构, 扩大跨境结算, 货币业务和资产。游泳池和其他业务改进。 2.通过金融创新构建多边合作新机制。首先是业务创新。亚投行不断探索结合贷款、股权融资、债券融资等多种投资工具的融资模式。在业务创新方面, 要求中国金融机构根据沿线国家不同的经济发展情况量身定制产品, 在差异化的产品设置和风险控制方面考虑不同;二是制度创新。我国目前正处于“互联网”时代, 金融机构也需要抓住这个机遇, 积极探索互联网的特点, 构建基于互联网平台的新型金融机构, 推动金融区域合作。通过金融机构的这种创新打造互联网平台, 也能更好地推动金融机构双向进入机制。第三, 金融市场创新要与金融体系相结合, 通过不断完善和创新交易方式, 形成“新常态”下的市场格局。三、建立规范的自由贸易区和多边金融合作机制系统。建立标准化的自贸区可以提出比较明确统一的规则, 促进金融合作市场的相互发展, 降低行业间的交易成本, 提升不同层次的产业贸易, 实现互联互通。 4.在构建多边金融合作机制时, 应建立跨境征信合作机制。通过各国征信管理部门和评级机构的交流与合作, 重点关注如何保护征信主体信息、共享方式、共享范围, 求同存异, 减少分歧, 形成广泛的跨境征信合作机制。针对国际金融合作面临的主要风险, 陆震提出了两条对策:一是推动制定多边国际投资条约。金融合作是中国要实现的目标。提供相关法律保障和支持, 建立多边国际投资条约, 最大限度保障沿线国家投资利益, 切实保护各国人民投资服务和金融业。出国。 2.完善金融风险控制机制。充分发挥亚投行、丝路基金等国际金融机构的作用;设立金融稳定基金。 “一带一路”沿线国家可考虑共同设立金融稳定基金, 让参与国获得短期资金, 维持金融稳定, 实现基础设施建设顺利。执行;加强相互金融监管合作, 扩大信息共享范围, 建立高效监管协调机制;完善金融风险预警体系, 对跨境金融风险进行分级、分类、综合管理。

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